Una de las novedades es la creación de las Entidades de Servicios de Pago (ESP), figura que permitirá a las fintech de pagos operar formalmente bajo supervisión directa del instituto a partir del presente mes. Con ello, la mayor parte de fintech -unas 60 de 237 son de pagos y transferencias– tendría que establecer alianzas…
Con ello, el sujeto obligado -casino o tragamonedas en este caso- tiene la obligación de comunicar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de forma inmediata y suficiente, a través de su oficial de cumplimiento, las operaciones sospechosas, sin importar los montos involucrados. “Es decir, en un plazo que en ningún caso debe exceder las…
Mypes buscan crédito con lo que tienen: ¿qué activos están poniendo en garantía? La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) presentó recientemente la hoja de ruta para la implementación de un nuevo esquema en el mercado financiero, ¿de qué se trata? El open finance, o finanzas abiertas, permite que las entidades bancarias compartan información…
El uso de las app de bancos y cajas se expandió rápidamente desde el 2020, por los rigores de la pandemia que obligaron a las personas a preferir las operaciones virtuales en lugar de las físicas, tendencia que se afianza. LEA TAMBIÉN: Bancos y cajas amasan utilidades nunca vistas: mejores y peores de las 47…
Además de José Jerí, investigado por el fiscal de la Nación, Tomás Gálvez, una fiscal provincial inició una investigación preliminar “contra los que resulten responsables” por la presunta contratación irregular en el Estado de cinco jóvenes tras sus citas privadas con el presidente, algunas nocturnas, en Palacio de Gobierno. La fiscal provincial Roxana Espinoza lleva…
Los ‘robots’ pueden resultar incómodos para las personas, en particular las mayores, no solo cuando realizan consultas o reclamos por canales virtuales, sino también cuando lo hacen a través de llamadas telefónicas al banco. LEA TAMBIÉN: ¿Por qué la banca hace mayores desembolsos a pequeños negocios? Ante este problema y consiguiente malestar del público, la…
Así, el BCRP establece la categoría de proveedores de servicios de pago e incluye aquí a las empresas de operaciones múltiples -bancos, cajas y financieras-, el Banco de la Nación, las empresas de transferencias de fondos y entidades de servicios de pagos. Sin embargo, también define un subgrupo de entidades de servicios de pago que…
Cuando estos percances ocurren, de inmediato las redes sociales y medios digitales en general dan cuenta de los daños o potenciales perjuicios, información que rápidamente recogen los usuarios de la banca con zozobra y temor de que sus ahorros o líneas de crédito sean afectados. LEA TAMBIÉN: Bancos deberán informar en 48 horas ciberataques a…
El FSD es un organismo encargado de proteger a los depositantes de aquellas entidades financieras con permiso para captar ahorros del público, como bancos o cajas municipales. Esa cobertura se activa en caso la institución sea intervenida por el regulador. LEA TAMBIÉN: Empresas y bancos deberán proteger mejor datos de clientes, ¿quién los cuidará? El…
